Die FMA warnt vor dem E-Geldinstitut UAB Neocard, dem die Bank of Lithuania die Konzession zur Erbringung von Finanzdienstleistungen wegen mehrfacher, systematischer und langanhaltender grober Verstöße gegen Rechtsvorschriften entzogen hat.
Zu den Verstößen gehörten das Versäumnis, eine wirksame interne Kontrolle zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu gewährleisten, ein unsachgemäßer Umgang mit Interessenkonflikten (es wurde beispielsweise festgestellt, dass einige Kund:innen des Instituts mit den Anteilseignern des Instituts verbunden waren), die fehlende Einrichtung angemessener interner Kontrollverfahren in Bezug auf die Identifizierung und Überprüfung von Kund:innen und Begünstigten sowie erhebliche Mängel der internen Strategie und der internen Kontrollverfahren in Bezug auf die Umsetzung internationaler Sanktionen und restriktiver Maßnahmen.
Darüber hinaus wurde festgestellt, dass das Institut die Bank of Lithuania bei der Durchführung der Inspektion behindert hat, indem es betrügerisch angepasste Dokumente zur Verfügung stellte, die für die Inspektion im Zusammenhang mit der Identifizierung von Kunden ausgewählt wurden. Darüber hinaus hat UAB Neocard der Bank of Lithuania falsche Angaben über den Wert der im Jahr 2023 erbrachten Zahlungsdienste gemacht.
Aufgrund der wiederholten Verstöße entschied die Bank of Lithuania, dass das E-Geldinstitut nicht in der Lage ist, die von der Konzession abgedeckten Tätigkeiten auszuüben, und widerrief folglich die Konzession.
Weitere Informationen finden Sie auf der Website der Bank of Lithuania: https://www.lb.lt/lt/naujienos/lietuvos-banko-valdybos-nutarimai-228