Das von den acht österreichischen Betrieblichen Vorsorgekassen (BVK) verwaltete Vermögen betrug zum Ende des 1.Quartals 2024 € 19,3 Mrd. Es stieg damit um € 654 Mio. oder 3,50% gegenüber dem Jahresultimo 2023. Nachdem die Veranlagungsperformance im Gesamtjahr 2023 +4,42 betrug, schafften die BVK allein im 1. Quartal 2024 +1,42%. Im Durchschnitt der vergangenen zehn Jahre wurde eine Rendite von +1,51% p.a. erwirtschaftet. Die Zahl der Anwartschaftsberechtigten (einschließlich Mehrfachanwartschaften bei mehreren BVK) stieg im Berichtsjahr auf 10,96 Millionen (Jahresultimo 2023: 10,90 Mio.). Das durchschnittliche Vermögen einer Anwartschaft lag zum 31.03.2024 bei rund € 1.761 (31.03.2023: € 1.607). Dies geht aus dem heute veröffentlichten „FMA-Bericht zur Lage der Betrieblichen Vorsorgekassen im 1.Quartal 2024“ hervor.
Auf Sicherheit und Liquidität bedachte Anlagestrategie
Die verpflichtende Kapitalgarantie, verknüpft mit entsprechend der Arbeitsmarktentwicklung schwankenden Auszahlungserfordernissen, bedingen – auch gesetzlich – eine insbesondere auf Sicherheit und Liquidität Bedacht nehmende Anlagepolitik. Die Betrieblichen Vorsorgekassen haben ihr verwaltetes Vermögen zum Ende des 1. Quartals 2024 vor allem in Anleihen (66,03%), Aktien (14,58%), Immobilien (5,90%), Darlehen und Kredite (5,46%) sowie Guthaben bei Kreditinstituten (4,40%) veranlagt; der Rest (3,63%) entfiel auf Sonstige Vermögenswerte. Damit blieb die Struktur des Portfolios im Vergleich zum Vorquartal im Wesentlichen gleich, es gab lediglich eine geringfügige Verschiebung von Guthaben bei Kreditinstituten (-2,89 Prozentpunkte) insbesondere zu Anleihen (+1,44 Prozentpunkte) und Aktien (+1,39 Prozentpunkte).
Zur Absicherung der gesetzlich vorgegebenen Garantie auf das eingezahlte Kapital haben BVK eine Kapitalgarantierücklage zu bilden. Deren Wert betrug Ende des Berichtsquartals je nach BVK zwischen 0,61% und 1,11% der Gesamtsumme der Anwartschaften und im Schnitt aller 0,86%.
Den „Quartalsbericht Q1-2024 Betriebliche Vorsorgekassen“ finden Sie auf der FMA-Website unter: https://www.fma.gv.at/betriebliche-vorsorgekassen/quartalsberichte/.
Rückfragehinweis für Journalisten:
Klaus Grubelnik (FMA-Mediensprecher)